Kreditkonsolidierung
Vereinfachen Sie Ihre Finanzen und reduzieren Sie Ihre Raten mit unserer maßgeschneiderten Kreditkonsolidierungslösung.
Meine Konsolidierung simulierenWas ist eine Kreditkonsolidierung?
Die Kreditkonsolidierung, auch Kreditumschuldung oder Schuldenbündelung genannt, ist eine Finanzoperation, die darin besteht, mehrere bestehende Kredite (Verbraucherkredite, Privatkredite, Autokredite, etc.) in einem einzigen Kredit zusammenzufassen.
Diese Lösung ermöglicht es, die Verwaltung Ihrer Finanzen zu vereinfachen, indem mehrere Fälligkeiten durch eine einzige monatliche Rate ersetzt werden, die im Allgemeinen niedriger ist als die Summe Ihrer aktuellen Rückzahlungen und oft mit einer längeren Laufzeit.
Die Vorteile der Kreditkonsolidierung
Eine einzige monatliche Rate
Vereinfachen Sie die Verwaltung Ihres Budgets mit nur einer monatlichen Abbuchung.
Reduzierung der Raten
Entlasten Sie Ihre monatlichen Ausgaben und gewinnen Sie Flexibilität in Ihrem Budget zurück.
Bessere Übersicht
Ein einziger Ansprechpartner, ein einziger Zinssatz und eine einzige Fälligkeit zu verfolgen.
Verbesserung des Verschuldungsgrads
Gewinnen Sie Kreditkapazität für Ihre zukünftigen Projekte zurück.
Für wen ist die Kreditkonsolidierung geeignet?
Die Kreditkonsolidierung richtet sich an alle Kreditnehmer, die die Verwaltung ihrer Finanzen vereinfachen oder ihre monatlichen Raten reduzieren möchten. Diese Lösung ist besonders geeignet, wenn Sie sich in einer der folgenden Situationen befinden:
- Sie haben mehrere laufende Kredite (Verbraucherkredite, Autokredite, Renovierungskredite...)
- Sie finden, dass die Verwaltung mehrerer Fälligkeiten kompliziert wird
- Ihre aktuellen Raten sind im Verhältnis zu Ihrem Einkommen zu hoch
- Sie möchten Kreditkapazität für die Finanzierung neuer Projekte zurückgewinnen
- Sie möchten eine Überschuldungssituation vermeiden
- Sie möchten eine Einkommensminderung antizipieren (Rente, berufliche Veränderung)
Wie funktioniert die Kreditkonsolidierung mit ZentorGroup?
Kostenlose und unverbindliche Simulation
Nutzen Sie unseren Online-Simulator oder kontaktieren Sie direkt unsere Berater, um eine erste Schätzung Ihrer Kreditkonsolidierung zu erhalten.
Personalisierte Analyse Ihres Dossiers
Ein spezialisierter Berater analysiert Ihre finanzielle Situation und Ihre aktuellen Kredite, um die beste Konsolidierungslösung zu finden.
Maßgeschneidertes Angebot
Wir präsentieren Ihnen eine an Ihre Bedürfnisse angepasste Lösung mit Details zu den erzielten Einsparungen und den neuen monatlichen Raten.
Vereinfachte Umsetzung
Nach Ihrer Annahme übernehmen wir alle administrativen Schritte für die Rückzahlung Ihrer alten Kredite.
Konkretes Beispiel einer Konsolidierung
Hier ist ein Beispiel für das, was eine Kreditkonsolidierung bewirken könnte:
| Situation | Betrag | Verbleibende Laufzeit | Monatliche Rate |
|---|---|---|---|
| Autokredit | 8.000 CHF | 24 Monate | 360 CHF |
| Renovierungskredit | 12.000 CHF | 36 Monate | 380 CHF |
| Verbraucherkredit | 5.000 CHF | 18 Monate | 290 CHF |
| Gesamt vor Konsolidierung | 25.000 CHF | - | 1.030 CHF |
| Nach der Konsolidierung | 25.000 CHF | 60 Monate | 520 CHF |
Monatliche Ersparnis: 510 CHF
Erforderliche Dokumente für Ihren Antrag
Um Ihren Antrag auf Kreditkonsolidierung zu prüfen, benötigen wir folgende Dokumente:
Ausweisdokumente
- Gültiger Personalausweis
- Familienbuch (für Verheiratete)
Einkommensnachweise
- Letzte 3 Gehaltsabrechnungen
- Letzter Steuerbescheid
- Nachweise weiterer Einkommen
Wohnsitznachweise
- Letzte Mietquittung oder Grundsteuer
- Aktuelle Strom- oder Gasrechnung
Kreditnachweise
- Tilgungspläne der aktuellen Kredite
- Letzte drei Kontoauszüge
- Laufende Kreditverträge
Bereit, Ihre Finanzen zu vereinfachen?
Unsere spezialisierten Berater stehen Ihnen zur Verfügung, um Ihnen bei der Suche nach der besten Kreditkonsolidierungslösung für Ihre Situation zu helfen.
Häufig gestellte Fragen zur Kreditkonsolidierung
Ist eine Kreditkonsolidierung in allen Fällen interessant?
Nein, die Konsolidierung ist nicht immer die am besten geeignete Lösung. Wenn Ihre Kredite bald fällig werden oder wenn die Zinssätze Ihrer aktuellen Kredite besonders vorteilhaft sind, könnte eine Konsolidierung nicht relevant sein. Deshalb führen wir eine personalisierte Analyse jeder Situation durch.
Welche Arten von Krediten können konsolidiert werden?
Die meisten Verbraucherkredite können konsolidiert werden: Privatkredite, Autokredite, Renovierungskredite, Ratenkredite... In einigen Fällen ist es auch möglich, einen Immobilienkredit in die Konsolidierung einzubeziehen.
Welche Kosten sind mit einer Kreditkonsolidierung verbunden?
Eine Kreditkonsolidierung kann Bearbeitungsgebühren und eventuell Vorfälligkeitsentschädigungen für einige Ihrer aktuellen Kredite beinhalten. Diese Kosten werden in der Regel in die neue Finanzierung integriert. Unsere Simulation berücksichtigt alle diese Elemente, um Ihnen transparente Gesamtkosten zu präsentieren.
Wie lange dauert das Konsolidierungsverfahren?
Die durchschnittliche Zeit für die Umsetzung einer Kreditkonsolidierung beträgt etwa 2-4 Wochen, je nach Komplexität Ihres Dossiers und der Anzahl der betroffenen Gläubiger. Unsere Berater begleiten Sie in jeder Phase, um den Prozess zu beschleunigen.
Kann man während einer Konsolidierung zusätzliche Liquidität erhalten?
Ja, es ist möglich, einen zusätzlichen Geldbetrag in Ihre Kreditkonsolidierung einzubeziehen, um ein neues Projekt zu finanzieren oder eine Liquiditätsreserve zu bilden. Diese Option wird in Abhängigkeit von Ihrer Rückzahlungsfähigkeit geprüft.
Meine Kreditkonsolidierung simulieren
Erhalten Sie kostenlos und unverbindlich eine Schätzung in wenigen Klicks.
Benötigen Sie Hilfe?
Sichere Begleitung
Von der BaFin zugelassener Vermittler Nr. 123456
Als Kreditvermittler begleitet Sie ZentorGroup bei allen Ihren Anträgen mit:
- Transparenz der Angebote
- Garantierte Vertraulichkeit
- Erfahrene Berater
- Persönliche Betreuung
Vereinfachen Sie Ihre Finanzen noch heute
Vereinbaren Sie einen Termin mit einem unserer Experten, um Ihre Situation zu analysieren und die beste Kreditkonsolidierungslösung zu finden.